关于进一步做好“金融管家”试点工作的指导意见

为进一步做好“金融管家”试点工作，更好支持普惠小微群体和区域经济发展，打造山东金融服务特色品牌，提出以下指导意见。
　　一、试点申报
　　在前期试点基础上，逐步扩大“金融管家”试点范围。有意愿、有条件开展试点工作的园区、乡镇(街道)，可向所在地地方金融监管局或地方金融事业发展中心提出申请，经市级地方金融监管局研究论证同意后，
　　向省地方金融监管局申请备案。
　　二、工作目标
　　整合各类金融资源，多渠道全面受理解决基层金融诉求,促进政金企合作共贏，切实提高金融服务便利度和可得性，改善当地金融营商环境，逐步形成金融方面“有事找管家、件件有着落”的品牌影响和社会共识。
　　三、工作体系
　　试点单位所在市、县地方金融监管局或地方金融事业发展中心，负责统筹开展辖区内“金融管家”试点申请、制度创新、方案制定、工作督导、问题解决和经验复制等各项工作。
　　试点园区管委会，以及试点乡镇所在地县级人民政府，可明确一位分管负责同志，强化部门协调，落实金融政策，解决重大问题。试点单位应安排专门工作人员负责此项工作。
　　省地方金融监管局建立省级“金融管家”专家库，为各试点地区提供智力支持。各市地方金融监管局要指导帮助试点地区建立“金融管家”团队，团队成员可由银行金融辅导员和证券、保险、基金、担保、会计师、
律师等服务专员组成，也可根据需要替换或新增。团队队长应是资深敬业的金融专家或顾问，在团队中发挥核心骨干作用。鼓励各试点单位与省派第一书记、“加强农村基层 党组织建设”工作队、“四进”攻坚工作
组等实现工作衔接，形成服务区域经济金融发展的合力。“金融管家”工作可自建线上服务系统或接入当地金融服务平台，也可申请纳入金融辅导系统管理。各试点单位要积极引导区域内企业、个体工商户、农民专业 
合作社、家庭农场等市场主体在相关系统中进行注册、开展需求对接和满意度评价等操作。 
　　四、工作职责
(一)定制化金融服务。针对区域内金融机构、企业等市场主体提出的金融需求和问题，组织对接服务，量身定制解决方案。
(二)政策宣导落实。及时向区域内企业、个体工商户、农民专业合作社、家庭农场等市场主体精准推送、解读金融政策、金融知识，提高其金融意识和风险辨识能力。
(三)参与规划建设。参与编制园区、乡镇、村庄及重点产业发展规划，提供投融资、风险评估等建议，协调解决区域内基础设施建设、民生公益等重大项目融资。
(四)支持乡村振兴。为乡村振兴战略实施提供金融规划、投融资服务、风险保障等。
(五)促进“双招双引”。推动优化区域营商环境，发挥“金融管家”团队的信息、资源等优势，采取以商招商等方式，帮助引入企业、项目和人才。
(六) 开展金融培训。对园区、乡镇基层干部和各类市场主体开展有针对性的金融培训。
(七)服务金融机构。征集、反映并配合政府协调解决当地金融机构提出的困难问题及工作建议，助力营造良好金融生态环境。.
(八)上级部署或本级认为有必要的开展其他工作。鼓励各地因地制宜开展工作创新。
　　五、工作形式
　　(一)基层走访。根据园区、乡镇需要， “金融管家”团队开展实地走访，采取适当形式和载体公布每位成员专业领域、联系方式等，开展融资对接、政策宣传等工作。
　　(二)线上对接。通过省市各类金融服务平台及APP等,及时办理金融机构和各类市场主体在线发布的需求。鼓励试点单位设立热线电话，接听受理基层金融诉求。 
(三)会商机制。试点园区管委会或试点乡镇所在县级人民政府，可由分管负责同志牵头，组织相关部门建立会商机制，针对“金融管家”工作中遇到的重大困难问题，及时研究协调解决。
(四)经验推广。省地方金融监管局适时总结发布“金融管家”经验做法和典型案例，各试点单位要积极学习借鉴，结合实际进行复制推广，确保经验落地生根、取得实效。
(五)其他适宜的形式。
六、工作评价
　　省地方金融监管局负责对各试点单位工作情况进行评价，定期筛选并发布一批可复制、可推广的做法或案例。筛选评价标准包括服务的覆盖面、创新性、满意度、影响力等。对成绩突出的试点单位及相关工作人员
给予通报表扬。对工作不力的试点单位，视情况予以限期整改直至取消试点资格。